Majoritatea investitorilor caută să dețină acțiuni prin intermediul indexului diversificat și al fondurilor low-cost, reinvestind dividende și, de asemenea, metode de calculare a costurilor în dolari. Puțini investitori aleg să aleagă acțiuni individuale, creând un portofoliu după ce au analizat o anumită firmă. Cu toate acestea, există numeroase modalități de a privi investițiile pe acțiuni, așa cum veți descoperi mai jos.
Cele mai multe dintre ele se încadrează în oricare dintre aceste trei stiluri, care includ investiții în creștere, investiții pe indici sau investiții în valoare. Aceste strategii urmează ideologia unui investitor pe măsură ce își strategizează planurile de investiții, care ar putea fi afectate de mai mulți factori, cum ar fi obiectivele de investiții, toleranța la risc și situația financiară actuală. Următoarele sunt câteva dintre strategiile care se potrivesc celor mai buni investitori:
1. Investiția valorică
Investitorii care sunt importanți în această strategie sunt cumpărători ieftini. Vor căuta acțiuni care par subevaluate. Acțiuni ale căror prețuri nu reflectă valoarea reală a activului respectiv. Investiția valorică funcționează pe ideea că există o anumită iraționalitate pe piață.
Acești investitori caută să maximizeze profiturile cu această oportunitate, prin care vor obține active la prețuri mai mici și vor obține profituri bune din aceeași. Investitorii cu valoare nu trebuie să parcurgă o mulțime de date financiare pentru a găsi acțiunile ideale subevaluate. Mai multe fonduri mutuale oferă investitorilor posibilitatea de a deține unele mărfuri despre care se presupune că sunt subevaluate.
Investitor de valoare finală
Investitorul cu valoare reală știe de la sine că pentru ca această strategie să funcționeze, trebuie să o aplice pe termen lung. Această strategie funcționează perfect pentru oricine care achiziționează companii, mai degrabă decât acțiuni. În calitate de investitor valoros, ar trebui să vă uitați la imaginea de ansamblu și nu doar la o performanță temporară.
Instrumente de investiții de valoare
Raportul preț-câștiguri este foarte util pentru investitorii care nu doresc să efectueze cercetări exhaustive. Este instrumentul principal folosit de mulți pentru localizarea și identificarea stocurilor ieftine sau subevaluate. Raportul mai mic preț-câștiguri înseamnă că cineva plătește mai puțin pentru fiecare 1 USD din câștigurile actuale.
Prin urmare, investitorii de valoare caută firme care au un raport preț-câștiguri scăzut. Cu toate acestea, cercetătorii spun că este crucial să se combine valorile formulate cu impulsul, măsurile de rentabilitate și calitatea. Acestea vor ajuta foarte mult la evitarea unor capcane de valoare care nu sunt ușor de văzut.
La pachet
Investiția valorică poate funcționa dacă decideți să o urmăriți pe termen lung. De asemenea, ar trebui să fiți bine pregătiți să depuneți eforturi în cercetarea selecției stocurilor. Dacă depui eforturi serioase și răbdare, atunci vei beneficia foarte mult de această strategie remarcabilă.
2. Investiții în creștere
Investitorii care se concentrează pe strategia de investiții în creștere se uită la creșterea puternică ascendentă a acțiunilor în viitor. Investesc în primul rând în active promițătoare care par să le avantajeze în câteva luni sau ani următori. Este într-o ordine perfectă de a spune că un investitor în creștere vizează de obicei „următorul lucru mare”.
Această tehnică nu implică doar simple speculații. Acesta cuprinde sănătatea actuală a unui activ și potențialul său de a crește în viitorul viitor. Investitorul se uită la perspectivele implicate în industrie ca acțiunile să prospere. Pentru ca stocul sau un activ să aibă succes în viitor, trebuie să existe un apetit larg răspândit de la consumatori în acel produs.
Acest lucru poate fi identificat doar de investitori, analizând istoria recentă a companiei. Un stoc în creștere va arăta pur și simplu o creștere în trecutul recent. Compania menționată pentru acțiuni trebuie să aibă consistență în tendința generală a veniturilor primite și câștiguri destul de puternice. O astfel de situație va arăta automat capacitatea companiei de a scoate în evidență așteptările de creștere.
Problema principală a investițiilor în creștere este că nu are dividende. Companiile aflate în stadiul de creștere au nevoie de capital pentru a susține și menține această expansiune. Prin urmare, plata dividendelor nu poate fi posibilă în această etapă.
Variabile de investiții în creștere
Un investitor în creștere poate lua în considerare câțiva factori în timpul utilizării acestei tehnici, chiar dacă nu există valori specifice de urmat. Cercetările arată că tehnicile de creștere vor funcționa corect în timpul scăderii ratelor dobânzii. Un investitor în creștere ar trebui să analizeze cu atenție abilitățile de management ale unei firme înainte de a investi. Creșterea este de obicei dificilă de realizat în orice afacere și, prin urmare, dacă managementul este o problemă într-o firmă, atunci creșterea nu ar putea fi realizabilă. Echipa de conducere stelară este foarte crucială pentru a realiza creșterea într-o companie.
Concurența este o altă problemă pe care investitorii ar trebui să o evalueze. O firmă poate realiza o creștere stelară, dar produsul sau serviciul primar este duplicat fără efort, astfel încât acesta să nu poată fi profitabil pe termen lung pentru un investitor. De asemenea, creșterea nu va avea nici o esență dacă se realizează prin împrumuturi imense.
3. Investiția impulsului
Această tehnică implică călărirea pe val. Astfel de investitori cred că pierzătorii vor continua să piardă, în timp ce câștigătorii vor câștiga întotdeauna. Metoda cuprinde achiziționarea de acțiuni care au o tendință ascendentă. Acești investitori vor vinde pe scurt active atunci când par să scadă.
Investitorii de impuls pot fi numiți analiști tehnici. Asta înseamnă că, de obicei, aplică o abordare strictă bazată pe date pentru comerț. În această tehnică, va trebui să căutați modele câștigătoare specifice care să vă ghideze în acțiunile în care să investiți. Investitorii de impuls nu acționează după ipoteza eficientă a pieței.
Ipoteza spune că prețurile acțiunilor sunt o reflectare a tuturor informațiilor de care publicul este conștient. Un investitor de impuls acționează în rezistență la această teorie, deoarece va valorifica acțiuni supraevaluate și subevaluate.
Contestația pentru investirea impulsului
Cercetările arată că investițiile dinamice au obținut câștiguri anuale de aproximativ 7,3% în ultimii 20 de ani. Studiile arată în ultima perioadă că strategia de investiții dinamice ar putea funcționa corect fără multe cercetări sau tranzacționare cu normă întreagă. Un studiu realizat în 2015 demonstrează că această strategie și-a depășit criteriul de referință și, după ce s-au contabilizat toate costurile tranzacției. De asemenea, a arătat că chiar și minimum 5.000 USD erau suficiente pentru a aduce randamente cuantificabile unui investitor.
Această tehnică poate implica vânzarea în lipsă pentru comercianții agresivi. Acești investitori beneficiază de obicei de o scădere a prețului unei acțiuni. Un bun exemplu este că un comerciant consideră că costurile vor scădea și, prin urmare, vor decide să-și vândă acțiunile pentru aproximativ 100 USD. Vor vinde activele cu 100 $ și apoi așteaptă cu răbdare până când prețurile scad cumpără baie.
Apoi cumpără din nou activele pe care le dețineau inițial la un preț mai mic, să zicem, 30 USD. Acum, aici investitorul a vândut activul la 100 $ și l-a răscumpărat la 30 $. Asta înseamnă că au câștigat 70 de dolari din vânzarea rapidă. Această tehnică este puțin riscantă, dar poate fi foarte profitabilă pentru cei care iau riscuri.
4. Investiția fondului index
Majoritatea cumpărătorilor de valori mobiliare s-au orientat către gestionarea portofoliului prin intermediul fondurilor mutuale din cauza inconsecvenței primite asupra rentabilităților și, de asemenea, a pierdut timpul în implementarea unei strategii de speculatori. Potrivit unui studiu realizat pe Profilul acționarilor fondurilor mutuale, aproximativ 91 de milioane de persoane au avut unul sau mai multe fonduri mutuale în 2015, ceea ce reprezintă o cincime din activele financiare pentru gospodării.
Cu toate acestea, acest institut a menționat că doar un număr considerabil de manageri ar putea ajunge pe piață pe o perioadă lungă de timp. Fondurile mutuale index sunt ideale pentru investitorii care nu doresc să-și piardă investiția pe un singur stoc. Dezvoltatorul acestei strategii susține că alegerea unui fond care ar trebui să depășească performanța pieței este destul de dificilă și că puțini care au putut fi doar norocoși. Cu toate acestea, această tehnică este mai pasivă în comparație cu creșterea sau valoarea investiției. Nu implică multă muncă și strategii din partea investitorului. Tehnica diversifică banii comerciantului între diferite tipuri de acțiuni, în încercarea de a obține aceleași randamente pe piața de valori.
Principalul avantaj al acestei strategii este că este foarte promițător pe termen lung și foarte puține strategii o depășesc. Investitorii cu fonduri index vor căuta întotdeauna să reducă riscurile din portofoliul lor. Acest lucru se realizează prin alocarea activelor, în cazul în care investitorii vor cumpăra ETF-uri și fonduri index, mai degrabă decât să cumpere titluri individuale.
Având mai multe clase de active îți reechilibrează portofoliul și, de asemenea, scade volatilitatea generală. Această tehnică vă va asigura că veți primi câștiguri regulate din portofoliu.
La pachet
Profiturile de pe piața bursieră sunt alunecoase și cu atât mai mult pe termen scurt. Mulți investitori caută în continuare strategia ideală care să aducă randamente mari fără prea multe riscuri. Adevărul este că nimeni nu a reușit să creeze o strategie de lucru 100%. Guruii de investiții primesc atât de multe laude atunci când „descoperă” un nou plan, dar când se întâmplă inevitabilul, se alătură celorlalți care au fost umiliți înainte, după ce planul lor a eșuat.
Cu toate acestea, căutarea strategiei perfecte pe piața bursieră continuă. Deținerea valorilor mobiliare nu a fost niciodată confortabilă pe piață. Cu acțiuni, nu sunteți sigur de ceea ce se va întâmpla mâine sau de modul în care investitorii vor primi zvonuri și știri, ceea ce înseamnă că nu sunteți sigur de profiturile pe această piață.
Deci, în calitate de investitor, încercați diferite strategii și vedeți ce funcționează pentru dvs., apoi aplicați-le pe termen lung. O tehnică ideală va fi mai profitabilă pe termen lung. Asigurați-vă că culegeți bine pe piața bursieră atunci când lucrurile merg bine sau când vine momentul dezamăgirilor, cu siguranță nu vă va plăcea.