Lielākā daļa investoru vēlas iegūt akcijas, izmantojot diversificētu indeksu un zemu izmaksu fondus, reinvestējot dividendes, kā arī dolāru izmaksu vidējās noteikšanas metodes. Tikai daži investori izvēlas izvēlēties atsevišķas akcijas, izveidojot portfeli pēc konkrētas firmas analīzes. Ir daudz veidu, kā aplūkot akciju ieguldīšanu, kā jūs uzzināsiet tālāk.
Lielākā daļa no tām ietilpst jebkurā no šiem trim stiliem, kas ietver ieguldījumus izaugsmē, ieguldījumus indeksā vai ieguldījumus vērtībā. Šīs stratēģijas atbilst investoru ideoloģijai, kad viņi stratēģē savus ieguldījumu plānus, kurus var ietekmēt vairāki faktori, piemēram, ieguldījumu mērķi, riska tolerance un pašreizējā finanšu situācija. Šīs ir dažas no stratēģijām, kas visvairāk atbilst akciju tirgum, ieguldītājiem:
1. Vērtības ieguldīšana
Investori, kas ir šīs stratēģijas galvenie, ir izdevīgi pircēji. Viņi meklēs akcijas, kuras šķiet nepietiekami novērtētas. Krājumi, kuru cenas neatspoguļo konkrētā aktīva faktisko vērtību. Ieguldīšana vērtībā darbojas ar ideju, ka tirgū pastāv zināma iracionalitāte.
Šie investori vēlas maksimāli palielināt peļņu no šīs iespējas, tādējādi iegūstot aktīvus par zemākām cenām un gūstot labu peļņu no tās pašas. Lai atrastu ideāli nepietiekami novērtētās akcijas, ieguldītājiem, kuriem ir vērtība, nav jāpārbauda finanšu dati. Vairāki kopfondi sniedz ieguldītājiem iespēju glabāt dažas preces, kuras tiek uzskatītas par zemu novērtētām.
Galvenās vērtības ieguldītājs
Patiesais ieguldītājs pats par sevi zina, ka, lai šī stratēģija darbotos, tā ir jāpielieto ilgtermiņā. Šī stratēģija lieliski darbojas ikvienam, kurš iegādājas uzņēmumus, nevis akcijas. Kā vērtības ieguldītājam jums vajadzētu apskatīt kopainu, nevis tikai īslaicīgu sniegumu.
Vērtības ieguldījumu rīki
Cenas un peļņas attiecība ir ļoti noderīga investoriem, kuri nevēlas veikt izsmeļošu izpēti. Tas ir galvenais rīks, ko daudzi izmanto, lai atrastu un identificētu lētās vai nepietiekami novērtētās akcijas. Zemāka cenas un peļņas attiecība nozīmē, ka par katru pašreizējo ienākumu 1 USD maksā mazāk.
Tāpēc vērtības investori meklē uzņēmumus, kuriem ir zema cenas un peļņas attiecība. Tomēr pētnieki saka, ka ir ļoti svarīgi apvienot formulas vērtības ar impulsu, rentabilitātes rādītājiem un kvalitāti. Tie daudz palīdzēs izvairīties no dažiem vērtību slazdiem, kas nav viegli redzami.
Aizved prom
Ieguldīšana vērtībā var darboties, ja jūs nolemjat to turpināt ilgtermiņā. Jums vajadzētu būt arī labi sagatavotam, lai ieguldītu pūles krājumu izvēles izpētē. Ja jūs ieguldīsit nopietnas pūles un pacietību, tad šī ievērojamā stratēģija gūs daudz labuma.
2. Investīcijas izaugsmē
Investori, kas koncentrējas uz investīciju izaugsmes stratēģiju izaugsmi, nākotnē raugās uz krājumu straujo pieaugumu. Viņi galvenokārt iegulda daudzsološos aktīvos, kas viņiem šķiet noderīgi dažos mēnešos vai gados. Izteikt, ka izaugsmes investors parasti tiecas uz “nākamo lielo lietu”.
Šis paņēmiens neietver tikai spekulācijas. Tas ietver aktīvu pašreizējo stāvokli un tā potenciālu uzplaukt tuvākajā nākotnē. Investors aplūko perspektīvas, kas saistītas ar nozari, kurā akcijas plaukst. Lai akcijas vai aktīvs gūtu panākumus nākotnē, šī produkta patērētājiem ir jābūt plaši iecienītam.
To var identificēt tikai investori, aplūkojot uzņēmuma neseno vēsturi. Augošs krājums vienkārši parādīs pieaugumu nesenā pagātnē. Minētajai akciju sabiedrībai jābūt konsekventai par ienākumu vispārējo tendenci un diezgan spēcīgu peļņu. Šāds gadījums automātiski parādīs uzņēmuma spēju izvirzīt izaugsmes cerības.
Galvenais ieguldījums izaugsmē ir tas, ka tam nav dividendes. Uzņēmumiem, kas atrodas izaugsmes stadijā, ir vajadzīgs kapitāls, lai uzturētu un uzturētu šo paplašināšanos. Tāpēc dividenžu izmaksa šajā posmā nav iespējama.
Izaugsmes investīciju mainīgie
Izaugsmes ieguldītājs, izmantojot šo paņēmienu, var ņemt vērā dažus faktorus, lai gan nav īpašu metriku, kas jāievēro. Pētījumi liecina, ka izaugsmes paņēmieni pareizi darbosies procentu likmju krituma laikā. Pieaugošam investoram pirms ieguldīšanas rūpīgi jāanalizē uzņēmuma vadības prasme. Izaugsmi parasti ir grūti sasniegt jebkurā biznesā, un tāpēc, ja uzņēmumā vadība ir jautājums, izaugsmi nevar sasniegt. Zvaigžņu vadības komandai ir ļoti izšķiroša nozīme, lai sasniegtu izaugsmi uzņēmumā.
Konkurence ir vēl viens jautājums, kas jāizvērtē ieguldītājiem. Uzņēmums, iespējams, sasniedz zvaigžņu izaugsmi, taču primārais produkts vai pakalpojums tiek bez pūlēm dublēts, un tas ilgtermiņā investoram nevar būt rentabls. Izaugsmei nebūs nozīmes arī tad, ja to panāks ar milzīgu aizņemšanos.
3. Investīciju virziens
Šī tehnika ietver braukšanu pa viļņu. Šādi investori uzskata, ka zaudētāji turpinās zaudēt, kamēr uzvarētāji vienmēr uzvarēs. Metode ietver tādu akciju pirkšanu, kurām ir augšupejoša tendence. Šie investori pārdos aktīvus īsā laikā, kad šķiet, ka tie samazināsies.
Momentum investorus var saukt par tehniskajiem analītiķiem. Tas nozīmē, ka viņi tirdzniecībā parasti izmanto stingru uz datiem balstītu pieeju. Šajā metodē jums būs jāmeklē īpaši laimēšanas modeļi, kas palīdzēs jums ieguldīt akcijās. Momentum investori nedarbojas pēc efektīvas tirgus hipotēzes.
Hipotēze saka, ka akciju cenas atspoguļo visu sabiedrībai zināmo informāciju. Impulss ieguldītājs rīkojas, pretojoties šai teorijai, jo viņi kapitalizēs pārvērtētus un nepietiekami novērtētus kapitāla vērtspapīrus.
Apelācijas iniciatīva par ieguldījumu
Pētījumi rāda, ka investīciju impulss pēdējo 20 gadu laikā ir guvis aptuveni 7,3% gada pieaugumu. Pētījumi pēdējā laikā rāda, ka impulsu investīciju stratēģija varētu darboties pareizi bez daudz pētījumu vai pilna laika tirdzniecības. 2015. gadā veiktais pētījums pierāda, ka šī stratēģija pārsniedza tās etalonu, un tas notika pēc tam, kad tika uzskaitītas visas darījumu izmaksas. Tas arī parādīja, ka pat minimums 5000 USD bija pietiekams, lai ieguldītājam ienestu skaitļos izsakāmu atdevi.
Šis paņēmiens var ietvert īsās pozīcijas pārdošanu agresīviem tirgotājiem. Šie ieguldītāji parasti gūst labumu no akciju cenas krituma. Labs piemērs ir tas, ka tirgotājs uzskata, ka izmaksas samazināsies, un tāpēc viņi nolemj pārdot savas akcijas par aptuveni 100 ASV dolāriem. Viņi pārdos aktīvus par 100 USD un tad pacietīgi gaidīs, kamēr cenas samazināsies nopirkt iemērc.
Pēc tam viņi atpērk aktīvus, kas viņiem sākotnēji bija, par zemāku cenu, piemēram, 30 USD. Tagad šeit ieguldītājs pārdeva aktīvu par 100 USD un atpirka to par 30 USD. Tas nozīmē, ka viņi no ātrās pārdošanas ir ieguvuši 70 USD. Šis paņēmiens ir mazliet riskants, bet riskējošajiem var būt ļoti izdevīgs.
4. Indeksa fondu ieguldīšana
Lielākā daļa vērtspapīru pircēju ir vērsušies pie portfeļa pārvaldīšanas, izmantojot kopfondus, sakarā ar ienākumu pretrunīgumu un laiku, kas tiek tērēts spekulantu stratēģijas īstenošanai. Saskaņā ar pētījumu par kopfondu akcionāru profilu, aptuveni 91 miljonam cilvēku 2015. gadā bija viens vai vairāki kopfondi, kas veido piekto daļu no mājsaimniecību finanšu aktīviem.
Šis institūts tomēr atzīmēja, ka tikai neskaitāms skaits vadītāju to tirgū varēja iegūt ilgākā laika posmā. Indeksa ieguldījumu fondi ir ideāli piemēroti investoriem, kuri nevēlas zaudēt ieguldījumus vienā akcijā. Šīs stratēģijas izstrādātājs apgalvo, ka fonda izvēle, kam vajadzētu pārspēt tirgu, ir diezgan grūts un ka tikai daži, kuriem bija tikai paveicies. Tomēr šī metode ir pasīvāka, salīdzinot ar investīciju pieaugumu vai vērtību. Tas nav saistīts ar ieguldītāja lielu darbu un stratēģēšanu. Metode dažādo tirgotāja naudu starp dažādiem akciju veidiem, lai iegūtu tādu pašu atdevi akciju tirgū.
Šīs stratēģijas galvenā priekšrocība ir tā, ka tā ir ļoti perspektīva ilgtermiņā, un ļoti maz stratēģiju to pārspēj. Indeksa fondu ieguldītāji vienmēr centīsies samazināt riskus savā portfelī. Tas notiek ar aktīvu sadali, kur investori iegādāsies ETF un indeksu fondus, nevis iegādāsies atsevišķus vērtspapīrus.
Vairāku aktīvu klases atkārtoti līdzsvaro jūsu portfeli un samazina arī vispārējo svārstīgumu. Šis paņēmiens nodrošinās regulāru portfeļa pieaugumu.
Aizved prom
Akciju tirgus peļņa ir slidena un jo vairāk īstermiņā. Daudzi investori joprojām meklē ideālu stratēģiju, kas nesīs lielu atdevi bez pārāk liela riska. Patiesība ir tāda, ka neviens nav spējis izveidot 100% darba stratēģiju. Investīciju guru saņem tik daudz uzslavu, kad viņi “atklāj” jaunu plānu, bet, kad notiek nenovēršamais, viņi pievienojas pārējiem, kas iepriekš tika pazemoti, pēc tam, kad viņu plāns bija izgāzies.
Ideālas stratēģijas meklēšana akciju tirgū tomēr turpinās. Vērtspapīru turēšana tirgū nekad nav bijusi ērta. Izmantojot akcijas, jūs neesat pārliecināts par to, kas notiks rīt vai kā investori saņems baumas un ziņas, tas nozīmē, ka neesat pārliecināts par peļņu šajā tirgū.
Tāpēc kā ieguldītājs izmēģiniet dažādas stratēģijas un uzziniet, kas jums der, pēc tam to izmantojiet ilgtermiņā. Ideāla tehnika ilgtermiņā būs izdevīgāka. Pārliecinieties, ka labi pļaujat akciju tirgū, kad viss notiek labi, un, kad pienāk vilšanās laiks, tas jums noteikti nepatiks.