Bună, acesta este Qadir A.K, iubitor de cripto și cercetător columnist.

„Singura sursă de cunoaștere este experiența și aveți nevoie de experiență pentru a dobândi înțelepciune”

Se referă la serialul meu pe măsură ce am câștigat și împărtășit experiența mea de explorare a regiunilor și astăzi am aterizat pentru a explora India!!!

Regulamentul criptomonedelor în India 2020

Criptomoneda a intrat în India în 2013 și a ridicat o mare căldură în rândul oamenilor din toate clasele sociale care au investit și au tranzacționat cu mare entuziasm. Autoritatea de la acea vreme nu era foarte specială în ceea ce privește aducerea unor reglementări, ci a emis avertismente. Să analizăm relația dintre India și criptomonedă în acest articol.

Standul guvernului cu privire la criptomonede

Guvernul indian nu este atât de prietenos cu criptomonedele de la început, dar dorește să încurajeze tehnologiile legate de blockchain în diferite servicii guvernamentale. Banca de rezervă a Indiei (RBI) a dorit să interzică activitățile legate de criptomonede. Natura descentralizată a cryptos și fluctuația constantă a volumelor de tranzacționare au cumpărat radarul RBI peste ele.

Ce ar fi putut face ca RBI să interzică activitățile de criptomonedă din India?

  • Motivul principal ar putea fi faptul că nicio persoană, agenție sau organizație nu este responsabilă pentru valoarea sa. Este pură speculație.
  • Nu există control asupra tranzacției sau activităților cripto, deoarece este descentralizată.
  • Nu există o implicare terță, precum băncile, care să reglementeze tranzacțiile.
  • Teama de a pierde valoarea monedei Fiat și a sistemului bancar.
  • Protejați interesul oamenilor, astfel încât să nu-și piardă banii.

RBI a interzis băncilor să încurajeze activitățile legate de criptomonede în 2018, Curtea supremă a anulat interdicția criptomonedelor în martie 2020. Dar totuși, RBI vrea ca instanța supremă să regândească hotărârea, deoarece încă nu au încredere în ei. Deci, ce s-a întâmplat înainte, cum a fost luptat cazul în instanța supremă? Haideți să aflăm!!

Urcările și coborâșurile criptomonedelor din India

Criptomonedele au aterizat în India și au început să funcționeze în 2012 la scară mică și au devenit foarte familiare în rândul oamenilor în decurs de un an. Câțiva oameni de afaceri au început să accepte Bitcoin ca plăți. De exemplu, o pizzerie din Mumbai a devenit primul restaurant care a acceptat Bitcoin ca plată în 2013.

Știați? Aproximativ 2500 de persoane schimbă Bitcoin zilnic cu un volum de tranzacționare de aproape 20 de miliarde de dolari pe an.

Ca urmare a lunii mai, au fost stabilite și schimburi. Ca,

  • BTCXIndia a fost fondată de Mupparaju Siva Kameswara Rao în mai 2013
  • UnoCoin a fost fondat în iulie 2013 de Abhinandan Kaseti, Sathwik Vishwanath, Harish B V și Sunny Ray.
  • În 2014, a fost lansată o platformă de schimb global Belfrics, cu sediul la Bangalore și Kuala Lumpur de către Praveen Kumar.
  • Unul dintre cele mai dominante schimburi din India a fost fondat în 2015, Zebpay
  • BuyUCoin a fost lansat în iunie 2016 de Shivam Thakral, Devesh Agrawal și Atulya Bhatt. A fost primul portofel multi-criptomonedă al Indiei.
  • Multe schimburi au fost fondate în 2017, cum ar fi Coindelta, CoinSwitch, Koinex, Coinome, Redipay și WazirX. WazirX a fost fondat de Nishkal Shetty pe 01 decembrie 2017, care a fost cel mai de încredere și mai ieftin schimb de schimburi comerciale.

Pe 27-12-2013, un ziar a raportat primul raid din partea Direcției de executare a 2 firme de tranzacționare Bitcoin din Ahmedabad. Escrocherii online, cum ar fi site-ul web al Drumului Mătăsii, care a fost folosit pentru a tranzacționa bunuri ilegale, cum ar fi drogurile, au condus la o gândire serioasă cu privire la autenticitatea criptomonedelor de către RBI..

Acțiuni de reglementare ale guvernului

03-03-2020:– Guvernul Indiei a dezvăluit camerei inferioare „Lok Sabha” despre inspecția efectuată de Ministerul Afacerilor Corporative asupra companiilor de criptomonede, Zeb It Services Ltd și Unocoin Technologies Ltd.

03-05-2020:- După o serie de argumente între IMAI și RBI, instanța supremă a emis verdictul în favoarea interdicției înălțătoare IMAI impusă de RBI asupra criptomonedelor. Întreaga lume a cripto-urilor a salutat judecata pe tot globul.

29-01-2020:- Institutul indian pentru guvernare inteligentă (NISG) a publicat un proiect „Strategia națională privind blockchain-ul”. Documentul examinează tehnologia blockchain, impactul acesteia asupra societății, provocările, rolul guvernului și principiile strategiei naționale, pe lângă analiza SWOT.

Documentul îndeamnă, de asemenea, Banca de rezervă a Indiei să emită monede digitale reglementate, care vor fi hotărâte în curând.

Puteți parcurge întregul document AICI.

12.05.2019:– Guvernatorul Băncii de rezervă a Indiei, într-o întâlnire de presă, a declarat clar că RBI este complet împotriva criptomonedelor și își va stabili funcționalitatea.

28-01-2020:- Argumentele finale ale ambelor părți au fost ascultate și încheiate. Judecata a fost păstrată rezervată.

08-08-2019: – Schimburile membre ale Asociației Internet și Mobile din India (IMAI) s-au reunit pentru runda finală de argumente la Curtea Supremă. Pe parcursul argumentării, RBI a recunoscut că nu are competența de a vorbi despre legalitatea criptomonedei și RBI & Legea privind decontarea plăților nu implică criptomonedă. Dar a susținut că are puterea de a acționa dacă criptocurrency este o amenințare pentru sistemul de plăți. Cu toate acestea, RBI a fost rugat să ofere un răspuns la reprezentarea făcută de IMAI.

06-06-2019: – Guvernul indian a elaborat un proiect de lege pentru a face față criptomonedelor numit „Banning Cryptocurrencies and Regulation of Official Digital Currency Bill 2019”. A interzis orice activitate referitoare la criptomonede și a sugerat o pedeapsă echivalentă, cu excepția utilizării criptomonedei în experimentare, cercetare sau predare. A menționat în mod clar să declare și să dispună de orice criptomonedă aflată în posesia sa înainte de 90 de zile de la începutul actului. O persoană ar fi condamnată la 10 ani de închisoare dacă ar fi găsită vinovată în implicarea activităților de criptomonedă, iar schimburile ar fi pedepsite pentru 5 ani de închisoare. Cu toate acestea, acest proiect de lege a fost amânat până acum.

Factura detaliată poate fi accesată AICI.

25-10-2018: – Toate cele patru petiții, două petiții pentru interdicție și alte două contestând interdicția adunată pentru audiere. Guvernul Indiei a informat comitetul care a fost înființat pentru cercetarea activelor criptografice. Prin urmare, instanța a amânat pentru a permite comitetului să vină cu recomandările lor.

14-10- 2018:- În ciuda represiunii RBI, unul dintre schimburile Unocoin a lansat un Bancomat Bitcoin în Bangalore pentru clienții săi. Utilizatorul ar putea să depună și să retragă bani folosind bitcoin-urile din portofele lor. Din păcate, poliția împotriva criminalității informatice a confiscat bancomat doar la o săptămână de la lansare.

23-07- 2018: – SEBI și-a transmis comentariile cu privire la circulara interdicției către Departamentul de afaceri economice. SEBI a menționat obiecția sa de a face parte din autoritățile de reglementare a activelor și jetoanelor cripto.

Între timp, schimburile au solicitat RBI în scris, să anuleze interdicția, deoarece erau deschise pentru mai mult control și erau gata să fie reglementate.

Ianuarie 2019:-La începutul anului, în ianuarie, departamentul de impozite pe venit a început să emită notificări tuturor investitorilor. Băncile au suspendat facilitățile de retragere și depozitare ale unor schimburi. Unii creditori s-au disociat complet cu ei.

17-05-2018:- Curtea supremă a adoptat ordinul provizoriu, permițând petiționarilor să depună o reprezentare la RBI.

Pe fondul circularei de la RBI, una dintre bursele populare Zebpay și-a suspendat operațiunea în India pe 04 iulie 2018. https://twitter.com/zebpay/status/1014431241226113024

04-05-2018:- RBI a lansat o declarație care a împiedicat toate instituțiile financiare și furnizorii de plăți să înceteze să se ocupe de moneda virtuală și să oprească serviciile către toate entitățile care se ocupă cu moneda virtuală. Și, în sfârșit, pe 6 aprilie 2018, lansând circulară, RBI a interzis criptomoneda în India declarând-o entitate ilegală care va intra în vigoare începând cu 6 iunie 2018. Bursele s-au confruntat cu pierderi mari, întrucât toate tranzacțiile au fost oprite și nu a existat acces bancar. Toți oamenii au fost obligați să vândă moneda înainte de a pierde accesul. Multe schimburi s-au închis și mulți utilizatori au suferit pierderi.

Schimburile au fost dezamăgite de interdicția generală, schimburile au decis să ducă această chestiune în instanța de judecată care a depus prima petiție la 01 mai 2018, contestând interdicția.

Curtea Supremă de Justiție a susținut toate petițiile împotriva interdicției și a programat audierea pe 11 mai 2018.

03-05-2018:- Consiliul Central al Impozitelor Directe (CBDT) a prezentat un proiect Departamentului Afacerilor Economice pentru a interzice criptomonedele. Mai târziu, pe 19 și 20 martie, miniștrii de finanțe și guvernatorii băncii centrale din țările membre ale G-20 s-au întâlnit pentru summitul G-20. Aici toți recunosc faptul că activele cripto au potențialul de a îmbunătăți eficiența sistemului financiar și a economiei. Dar, în același timp, a ridicat îngrijorări cu privire la consumatori & protecția investitorilor, integritatea pieței, evaziunea fiscală, spălarea banilor și finanțarea terorismului.

02-01-2018:- În timpul unui discurs în parlament, onorabilul ministru al finanțelor din India, domnul târziu Arun Jaitely a menționat monedele virtuale drept licitații ilegale, iar guvernul nu le susține. A menționat însă că guvernul se va uita la utilizarea tehnologiei blockchain. Post la care SBI a luat inițiativa de a reuni băncile și firmele de tehnologie. Mari firme de tehnologie IBM, Microsoft, Skylark, KPMG și 10 bănci comerciale s-au unit.

Decembrie 2017:- RBI și ministrul finanțelor au organizat o întâlnire comună de presă și au declarat criptomonedă drept „scheme Ponzi” și nu sunt monede sau monede.

11-07-2017:- Banca de rezervă din India și-a anunțat planul de a interzice criptomonedele ca formă de plată în întreaga țară, dar a arătat sprijin pentru blockchain.

La o conferință ținută la Mumbai, India, pe 6 noiembrie 2017, directorul executiv al RBI, S Ganesh Kumar, a participat a sugerat că monedele digitale precum Bitcoin și Ethereum nu vor putea fi utilizate legal în toată țara.

„Poziția noastră actuală cu privire la bitcoins este că nu o vom folosi pentru plăți și decontări … deși tehnologia care stă la baza criptomonedelor nu se va termina.”

11-08-2016:-Puterea majoră pentru piața criptografică, condusă de primul ministru al Indiei, a declarat că 500 Rs și 1000 Rs au fost demonetizate cu efect imediat. Aceste denumiri reprezentau aproximativ 86% din moneda de hârtie a țării. Persoanele cu dețineri mari de numerar căutau mai multe opțiuni pentru a schimba banii, deoarece timpul era limitat. Investițiile în aur au fost, de asemenea, urmărite de guvern și, prin urmare, oamenii au încercat să investească în Bitcoin.

Acest lucru a mărit volumul bitcoin aproape dublu, iar investitorii au însumat aproape 1.30.000. În India, prețul unui bitcoin a ajuns la 1020 USD, dar în SUA a rămas 770 USD.

15-06-2016:- Grupul de acțiune financiară, înființat de RBI în 1994, a venit cu îndrumări pentru o abordare bazată pe risc a monedei virtuale. Așa cum s-a menționat în orientări, posibilitatea fraudelor ca tranzacții cu criptomonede poate fi efectuată pentru conturi anonime la nivel internațional. De asemenea, a ridicat îngrijorarea cu privire la faptul că moneda virtuală este operată de organizațiile teroriste pentru a promova donația bitcoin.

Comitetul Subhash Chandra Garg

Guvernul indian a constituit un comitet sub conducerea secretarului de finanțe, Subash Chandra Garg în 2017. Membrii comitetului erau înalți oficiali ai

  • Securities and Exchange Board of India (SEBI)
  • Consiliul Central al Accizelor și Vămilor (CBEC)
  • Departamentul de impozitare pe venit
  • Unitatea de informații financiare
  • RBI

Scopul comitetului a fost de a studia problemele legate de monedele virtuale și de a propune acțiunile posibile care ar putea fi întreprinse.

Comitetul a organizat o serie de întâlniri cu ședințele interministeriale cu reprezentanți ai Ministerului Afacerilor Corporative, ai Consiliului Central pentru Impozite Directe și al MeitY.

Comitetul a informat consiliul FDSC cu privire la raportul din 31-10-2018.

Comitetul este preocupat

  • Clienții ar putea fi induși în eroare și pot fi supuși unor fraude sau scheme Ponzi din cauza naturii neoficiale a monedei virtuale.
  • Monedele virtuale nu pot fi controlate de nicio autoritate. Această lipsă de control ar putea duce la volatilitate excesivă, care ar putea afecta economia într-un ritm mai mare.
  • Utilizarea excesivă a resurselor energetice care ar putea duce la un dezastru ecologic, deoarece extragerea Bitcoin necesită o putere de procesare imensă. La rândul său, acest lucru necesită niveluri paralizante ale sistemului energetic, ceea ce este dificil într-o țară cu o populație imensă.
  • RBI ar putea pierde controlul asupra politicii monetare, permițând criptomonedelor private să funcționeze, deoarece nu poate ține evidența tranzacțiilor sau a oricăror alte activități.
  • Natura descentralizată a criptomonedelor ar putea duce la utilizarea acestora în activități ilegale precum spălarea banilor sau finanțarea terorismului etc..
  • În această tehnologie, odată ce tranzacțiile sunt efectuate, aceasta nu poate fi inversată, ceea ce uneori ar putea fi dificil.

Recomandările Comitetului

Panoul a făcut o distincție clară între criptomonedele private și cea oficială pe care guvernul ar putea să o emită în viitor. De asemenea, specifică beneficiile tehnologiei Digital Ledger (DLT). Recomandările:-

Comitetul condus de Subash Chandra Garg a făcut următoarele recomandări:-

  • Criptomonedele ar trebui interzise prin aplicarea legii și impunerea de amenzi & penalizări pentru cei care se ocupă de criptomonede.
  • Comitetul a propus un proiect de lege numit „Interzicerea criptomonedelor” & Reglementarea facturii oficiale a monedei digitale, 2019 ’. Potrivit acestora, persoanele care dețin monedele trebuie să își declare deținerile în termen de 90 de zile de la aplicarea legii. Persoanele găsite vinovate conform legii vor fi amendate cu închisoare și pedepse grele.
  • Comitetul a recomandat guvernului să fie proactiv și progresiv către lansarea monedei digitale oficiale.
  • Comitetul a propus, de asemenea, înființarea unui comitet permanent care să revizuiască problemele abordate în raport, atunci când este necesar.
  • Comitetul a sugerat implementarea tehnologiei contabile distribuite sau a tehnologiei blockchain în sectorul bancar și alte servicii financiare precum urmărirea emiterii de împrumuturi, gestionarea garanțiilor, detectarea fraudei și gestionarea daunelor în sistemele de asigurări și reconciliere pe piața valorilor mobiliare.
  • Comitetul a identificat, de asemenea, utilizarea potențială a tehnologiei blockchain în diverse domenii, cum ar fi sistemele de plăți, gestionarea identității datelor sau cerințele KYC.

Criptomoneda indiană – monedă Lakshmi

Moneda Lakshmi este o alternativă declarată de guvern la Rupia indiană. Nu a fost încă publicat și nici lansat pentru minerit, deoarece RBI nu este sigur cu conceptul de monedă non-fiat. Și, de asemenea, Parlamentul indian trebuie să modifice Legea cu privire la moneda americană pentru a introduce moneda Lakshmi. Cu toate acestea, dezvoltatorii necesari nu sunt de asemenea disponibili aici în India.

Guvernul a constituit un comitet pentru a explora metodele fezabile și efectele ulterioare ale introducerii monedei Lakshmi în India. Grupul include oficiali de top din Comitetul indian pentru valori mobiliare și schimb (SEBI), RBI, CBEC, Departamentul de impozite pe venit și Unitatea de informații financiare.

RBI ar avea control deplin asupra monedei și va fi similar cu moneda fiduciană și, prin urmare, nu va avea niciodată valoarea Bitcoin. Moneda Lakshmi va fi o monedă Fiat, spre deosebire de Bitcoin, care este o monedă non-Fiat. Evaluarea ar fi la egalitate cu Rupia indiană. Transferurile vor fi acceptate pe diverse site-uri guvernamentale, cum ar fi IRCTC și, prin urmare, vor putea urmări totul în blockchain. Moneda va fi destinată opririi activităților ilegale, dar nu pentru câștiguri profitabile.

Este India confundată cu adoptarea criptomonedelor?

Guvernul a avut întotdeauna păreri bifurcate despre criptomonede și tehnologie. Pe de o parte, a declarat criptomonedele drept „scheme Ponzi” și a interzis băncilor să se ocupe de aceasta și, pe de altă parte, și-a exprimat dorința de a aduce posibilele servicii guvernamentale în tehnologia blockchain începând cu industria bancară.

De câțiva ani, a avut o abordare foarte pasivă a industriei criptografice și i-a permis să crească fără nicio piedică. A emis doar avertismente și linii directoare și, atunci când baza de clienți a crescut și schimburile au început să înflorească, a oprit activitatea.

Ar fi foarte interesant să asistăm la o acțiune ulterioară, deoarece India este o piață mare pentru criptomonede care nu a fost explorată încă.

Notă finală

Criptomoneda este acum legală în India. Multe evoluții nu sunt încă observate în zilele următoare. Ar fi foarte mult când guvernul ar iniția pași spre reglementarea criptomonedelor.

Noile legi trebuie să fie încadrate și impozitele trebuie gândite de acum. Vom spera la un viitor bun pentru criptomonede în India și ne așteptăm la o abordare pozitivă din partea guvernului.