Правила криптовалюты в Индии

Привет, это Кадир А.К., любитель криптографии и обозреватель исследований..

«Единственный источник знаний – это опыт, и вам нужен опыт, чтобы обрести мудрость»

Это относится к моей серии, поскольку я получил и поделился своим опытом исследования регионов, и сегодня я приземлился, чтобы исследовать Индию.!!!

Регулирование криптовалюты в Индии 2020

Криптовалюта вошла в Индию в 2013 году и вызвала большой резонанс среди людей из всех социальных слоев, которые инвестировали и торговали с большим энтузиазмом. Власть в то время не очень разборчиво относилась к принятию каких-либо постановлений, а скорее выносила предупреждения. Давайте исследуем отношения между Индией и криптовалютой в этой статье..

Позиция правительства в отношении криптовалют

Правительство Индии с самого начала не так дружелюбно относится к криптовалютам, но хочет поощрять технологии, связанные с блокчейном, в различных государственных службах. Резервный банк Индии (RBI) хотел запретить деятельность, связанную с криптовалютами. Децентрализованный характер криптовалют и постоянные колебания объемов торгов купили радар RBI над ними..

Что могло заставить RBI запретить криптовалютную деятельность в Индии?

Основная причина может заключаться в том, что ни одно лицо, агентство или организация не несут ответственности за его ценность. Это чистое предположение.
Нет контроля над криптовалютной транзакцией или деятельностью, поскольку она децентрализована..
Отсутствует участие третьих лиц, таких как банки, для регулирования транзакций..
Страх потерять ценность фиатной валюты и банковской системы.
Защищайте интересы людей, чтобы они не теряли свои деньги.

RBI запретил банкам поощрять деятельность, связанную с криптовалютами, в 2018 году. Верховный суд снял запрет на криптовалюту в марте 2020 года. Но все же RBI хочет, чтобы верховный суд пересмотрел приговор, поскольку они все еще не верят в него. Итак, что все происходило раньше, как велось дело в Верховном суде? Давайте узнаем!!

Взлеты и падения криптовалют в Индии

Криптовалюты появились в Индии и начали функционировать в 2012 году в небольших масштабах и стали хорошо известны людям в течение года. Несколько бизнесменов начали принимать биткойны в качестве оплаты. Например, пиццерия в Мумбаи стала первым рестораном, принимающим биткойны в качестве оплаты в 2013 году..

Вы знали? Ежедневно около 2500 человек обменивают биткойны с объемом торгов около 20 миллиардов долларов в год..

По итогам мая также были налажены биржи. Нравиться,

BTCXIndia была основана Муппараджу Шива Камешвара Рао в мае 2013 года.
UnoCoin была основана в июле 2013 года Абхинанданом Касети, Сатвиком Вишванатхом, Харишем Би Ви и Санни Рэй..
В 2014 году Правин Кумар запустил глобальную платформу обмена Belfrics в Бангалоре и Куала-Лумпуре..
Одна из самых доминирующих бирж в Индии была основана в 2015 году, Zebpay.
BuyUCoin был запущен в июне 2016 года Шивамом Тхакралом, Девешем Агравалом и Атулей Бхаттом. Это был первый в Индии кошелек с несколькими криптовалютами..
Многие биржи были основаны в 2017 году, такие как Coindelta, CoinSwitch, Koinex, Coinome, Redipay и WazirX. 1 декабря 2017 года Нишкал Шетти основал WazirX, который был самой надежной и дешевой биржей для торговли..

На 27-12-2013, газета сообщила о первом в истории рейде Управления по соблюдению правопорядка на 2 фирмы, торгующие биткойнами в Ахмедабаде. Сетевые мошенничества, такие как веб-сайт Silk Road, который использовался для торговли нелегальными товарами, такими как наркотики, заставили RBI серьезно задуматься о подлинности криптовалют..

Регулирующие действия правительства

18-03-2020:– Правительство Индии сообщило нижней палате, «Лок Сабха», о проверке, проведенной Министерством по корпоративным делам конкретно криптовалютных компаний, Zeb It Services Ltd и Unocoin Technologies Ltd..

05-03-2020:- После серии споров между IMAI и RBI Верховный суд вынес вердикт в пользу повышающего запрета IMAI, наложенного RBI на криптовалюту. Весь мир криптовалюты приветствовал приговор по всему миру.

29-01-2020:- Индийский институт умного правительства (NISG) опубликовал проект «Национальной стратегии по блокчейну». В документе рассматривается технология блокчейн, ее влияние на общество, проблемы, роль правительства и принципы национальной стратегии в дополнение к SWOT-анализу..

В документе также содержится призыв к Резервному банку Индии выпустить регулируемые цифровые монеты, решение о которых будет принято в ближайшее время..

Вы можете просмотреть весь документ ЗДЕСЬ.

05-12-2019:– Управляющий Резервного банка Индии на встрече с прессой ясно сказал, что RBI полностью против криптовалют и проверит его функциональность..

28-01-2020:- Окончательные аргументы с обеих сторон были выслушаны и пришли к выводу. Решение было отложено.

05-08-2019: – Биржи, являющиеся членами Ассоциации Интернета и мобильной связи Индии (IMAI), собрались для финального раунда аргументов в Верховном суде. В ходе спора RBI признал, что у него нет юрисдикции говорить о законности криптовалюты и RBI. & Закон об урегулировании платежей не распространяется на криптовалюту. Но утверждал, что он имеет право принять меры, если обнаруженная криптовалюта представляет угрозу для платежной системы. Тем не менее, RBI попросили дать ответ на представление, сделанное IMAI..

07-06-2019: – Правительство Индии разработало законопроект, касающийся криптовалют, под названием «Закон о запрете криптовалют и регулировании официальной цифровой валюты 2019». Он запрещал любую деятельность, связанную с криптовалютами, и предлагал эквивалентное наказание, исключающее использование криптовалюты в экспериментах, исследованиях или обучении. В нем четко говорится о декларировании и утилизации любой криптовалюты, находящейся во владении, до 90 дней с момента начала действия. Человек будет приговорен к 10 годам тюремного заключения, если будет признан виновным в причастности к криптовалютной деятельности, а обмены будут наказаны до 5 лет лишения свободы. Однако этот счет был отложен до сих пор..

Подробный счет доступен ЗДЕСЬ.

25-10-2018: – Все четыре петиции, две петиции о запрете и две другие, оспаривающие запрет, собрались для слушания. Правительство Индии проинформировало комитет, созданный для исследования криптоактивов. Следовательно, суд объявил перерыв, чтобы комитет представил свои рекомендации..

14-10-2018:- Несмотря на жесткие меры RBI, одна из бирж Unocoin запустила Биткойн Банкомат в Бангалоре для своих клиентов. Пользователь мог вносить и снимать деньги, используя свои биткойны в своих кошельках. К сожалению, полиция по борьбе с киберпреступлениями изъяла банкомат только через неделю после его запуска..

23-07-2018: – SEBI направил свои комментарии к циркуляру о запрете в Департамент экономики. SEBI упомянул о своем возражении против участия в регулирующих органах криптоактивов и токенов..

Тем временем биржи в письменной форме обратились к RBI с просьбой снять запрет, поскольку они были открыты для более тщательной проверки и готовы к регулированию..

Январь 2019:-В начале года, в январе, Департамент подоходного налога начал рассылать уведомления всем инвесторам. Банки приостановили операции по снятию и депонированию на некоторых биржах. Некоторые кредиторы полностью отказались от них.

17-05-2018:- Верховный суд принял временное постановление, позволяющее заявителям подать заявление в RBI.

На фоне циркуляра от RBI, одна из популярных бирж Zebpay приостановила свою работу в Индии 4 июля 2018 года.. https://twitter.com/zebpay/status/1014431241226113024

05-04-2018:- RBI выпустила заявление, которое не позволяло всем финансовым учреждениям и поставщикам платежей прекратить работу с виртуальной валютой и прекратить обслуживание всех организаций, которые имеют дело с виртуальной валютой. И, наконец, 6 апреля 2018 г., RBI запретила криптовалюту в Индии объявление его незаконным, которое вступит в силу с 6 июня 2018 года. Биржи понесли большие убытки, так как все транзакции были остановлены, а доступ к банку отсутствовал. Все люди были вынуждены продать валюту, прежде чем потеряли к ней доступ. Многие биржи закрылись, и многие пользователи тоже понесли убытки.

Биржи были разочарованы общим запретом, биржи решили передать этот вопрос в суд, подав первое ходатайство 1 мая 2018 года, оспаривая запрет..

В Верховный суд собрал все петиции против запрета и назначил слушание 11 мая 2018 г..

05-03-2018:- Центральный совет прямых налогов (CBDT) представил в Департамент экономики проект запрета криптовалют. Позже 19 и 20 марта министры финансов и управляющие центральных банков стран-участниц G-20 встретились на саммите G-20. Здесь все признают тот факт, что криптоактивы могут повысить эффективность финансовой системы и экономики. Но в то же время вызвали опасения по поводу потребителей. & защита инвесторов, целостность рынка, уклонение от уплаты налогов, отмывание денег и финансирование терроризма.

01-02-2018:- Во время выступления в парламенте достопочтенный министр финансов Индии, покойный г-н Арун Джайтли упомянул виртуальные валюты как незаконные торги, и правительство не поддерживает это. Но упомянул, что правительство рассмотрит использование технологии блокчейн. Сообщение, в котором SBI взяло на себя инициативу объединить банки и технологические компании. Крупные технологические фирмы IBM, Microsoft, Skylark, KPMG и 10 коммерческих банков объединились..

Декабрь 2017:- RBI и министр финансов провели совместную встречу с прессой и объявили криптовалюту «схемами Понци», и они не являются валютой или монетами..

07-11-2017:- Резервный банк Индии объявил о своем плане запретить криптовалюту как форму оплаты по всей стране, но продемонстрировал поддержку блокчейна..

На конференции, состоявшейся в Мумбаи, Индия, 6 ноября 2017 г., исполнительный директор RBI С. Ганеш Кумар сказал: намекнул что цифровые валюты, такие как Биткойн и Эфириум, не будут разрешены к использованию на законных основаниях по всей стране.

«Наша текущая позиция в отношении биткойнов заключается в том, что мы не будем использовать их для каких-либо платежей и расчетов… хотя технология, лежащая в основе криптовалют, не исчезнет».

08-11-2016:-Главный толчок для крипторынка, когда премьер-министр Индии объявил, что 500 и 1000 рупий были немедленно демонетизированы. Эти купюры составляли около 86% бумажной валюты страны. Люди с большими запасами наличных искали больше возможностей обменять деньги, поскольку время было ограничено. Правительство также отслеживало инвестиции в золото, поэтому люди пытались инвестировать в биткойн..

Это увеличило объем биткойнов почти вдвое, а количество инвесторов составило почти 1,30,000. В Индии цена биткойна достигла 1020 долларов, но в США осталась 770 долларов..

15-06-2016:- Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, созданная RBI в 1994 году, разработала руководство по риск-ориентированному подходу к виртуальной валюте. Как упоминалось в руководстве, возможность мошенничества, так как транзакции с криптовалютой могут осуществляться для анонимных учетных записей на международном уровне. Он также выразил обеспокоенность по поводу использования виртуальной валюты террористическими организациями для поощрения пожертвований биткойнов..

Комитет Субхаша Чандра Гарга

Правительство Индии создало комитет под руководством министра финансов Субаша Чандры Гарга в 2017 году. Члены комитета были высокопоставленными должностными лицами

Совет по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI)
Центральный акцизный и таможенный совет (CBEC)
Департамент подоходного налога
Группа финансовой разведки
RBI

Целью комитета было изучить вопросы, связанные с виртуальными валютами, и предложить возможные действия, которые можно было бы предпринять..

Комитет провел серию встреч с межведомственными встречами с представителями Министерства по корпоративным делам, Центрального совета по прямым налогам и MeitY..

Комитет проинформировал совет FDSC об отчете 31-10-2018..

Комитет обеспокоен

Клиенты могут быть введены в заблуждение и подвергнуты мошенничеству или схемам Понци из-за неофициального характера виртуальной валюты..
Виртуальные валюты не могут контролироваться никакими властями. Это отсутствие контроля может привести к чрезмерной волатильности, которая может сказаться на экономике более быстрыми темпами..
Чрезмерное использование энергетических ресурсов, которое может привести к экологической катастрофе, поскольку майнинг биткойнов требует огромной вычислительной мощности. Это, в свою очередь, требует критических уровней энергосистемы, что сложно в стране с огромным населением..
RBI может потерять контроль над денежно-кредитной политикой, позволив частным криптовалютам функционировать, поскольку он не может отслеживать транзакции или любые другие действия..
Децентрализованный характер криптовалют может привести к их использованию в незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма и т. Д..
В этой технологии, как только транзакция завершена, ее нельзя отменить, что иногда может быть сложно..

Индийская криптовалюта – монета Лакшми

Монета Лакшми – заявленная правительством альтернатива индийской рупии. Он еще не был опубликован и не выпущен для майнинга, поскольку RBI не уверен в концепции нефиатной валюты. А также Парламенту Индии необходимо внести поправки в Закон об индийской чеканке, чтобы ввести монету Лакшми. Однако необходимых разработчиков здесь, в Индии, также нет..

Правительство создало комитет для изучения возможных методов и последствий внедрения монеты Лакшми в Индии. В состав комиссии входят высшие должностные лица Индийского совета по ценным бумагам и биржам (SEBI), RBI, CBEC, Департамента подоходного налога и Подразделения финансовой разведки..

RBI будет иметь полный контроль над монетой, и она будет похожа на фиатную валюту и, следовательно, никогда не будет иметь ценности Биткойн. Монета Лакшми будет фиатной валютой, в отличие от Биткойн, который не является фиатной валютой. Оценка будет на уровне индийской рупии. Переводы будут поддерживаться на различных правительственных веб-сайтах, таких как IRCTC, и, таким образом, смогут отслеживать все в блокчейне. Монета предназначена для прекращения незаконной деятельности, но не для получения какой-либо выгодной выгоды..

Не путают ли Индию с принятием криптовалюты?

У правительства всегда были раздвоенные мнения о криптовалютах и технологиях. С одной стороны, он назвал криптовалюты «схемами Понци», а также запретил банкам иметь с ними дело, а с другой стороны, он выразил желание предоставить возможные государственные услуги на основе технологии блокчейн, начиная с банковской отрасли.

В течение нескольких лет он очень пассивно подходил к криптоиндустрии и позволял ей беспрепятственно расти. Он выдавал только предупреждения и инструкции, а когда клиентская база росла и биржи начали процветать, они прекратили свою деятельность..

Было бы очень интересно наблюдать за дальнейшими действиями, поскольку Индия является крупным рынком криптовалют, который еще не изучен..

Заключительное примечание

Криптовалюта теперь легальна в Индии. В ближайшие дни предстоит еще многое сделать. Было бы здорово, если бы правительство инициировало шаги по регулированию криптовалют..

Уже сейчас необходимо разработать новые законы и подумать о налогах. Мы надеемся на хорошее будущее для криптовалют в Индии и ожидаем позитивного подхода со стороны правительства..